Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных

Карты Райффайзенбанка пользуются заслуженной популярностью благодаря невысокой стоимости обслуживания и большому количеству удобных опций.

Несмотря на то, что безналичные платежи в наше время становятся всё более распространёнными, иногда возникает необходимость получить денежные купюры в банкомате.

При совершении таких операций нередко взимаются комиссионные отчисления, поэтому важно знать размер комиссии за снятие наличных в Райффайзенбанке, а также о том как с максимальной выгодой получить деньги наличными.

Комиссия за снятие денег с дебетовых карт Райффайзенбанка

Банкоматы RaiffeisenБанкоматы других банков
Райффайзенбанк не удерживает комиссию за снятие наличных в собственных терминалах и банкоматах. В кассах и банковских отделениях Райффайзенбанка за услугу взимается комиссия в размере 0,7% от снимаемой суммы, минимум = 300 рублей.За 24 часа можно перевести в купюры не более 3 млн рублей — таков лимит, установленный организацией.Снятие без комиссии с карты Райффайзенбанка в сторонних банкоматах и терминалах не предусмотрено. Помимо основной суммы снимаемых денег с баланса списывается 0,5% от этой суммы + 150 рублей. Если требуется снять иностранную валюту, отличную от той, в которой открыт счет, сторонний банк возьмёт 2% комиссионных.Комиссия за снятие с карты Райффайзенбанка в Сбербанке точно такая же, как в любых других банках — полпроцента от получаемой суммы плюс 150 рублей.

Комиссия за снятие денег с кредитных карт Райффайзенбанка

Кредитная карта по сути предназначена для безналичной оплаты услуг и товаров. Но иногда требуется снять с неё заёмные средства. Комиссионные отчисления с кредиток за данную услугу выше, чем с дебетовых карт, а их размер зависит от разновидности кредитного продукта и использования «родных» или сторонних банкоматов.

Вид картыБанкоматы Райффайзен Банка и партнеровОборудование сторонних организаций
Gold, Standart/Classic мировых платёжных систем MasterCard и Visa (включая те, которые подключены к пакету услуг «Золотой»)3% + 300 рублей за одну операцию3,9% + 390 рублей за одну операцию
Visa Classic Cashснятие наличных без комиссии0,5% (минимум — 50 рублей)
Premium, которые подключены к пакету услуг «Премиум Директ» или «Премиальный»2% + 200 рублей3,9% + 390 рублей

Как видно из таблицы: кредитная карточка Visa Classic Cash обслуживается на особых условиях. С неё возможно снятие наличных без комиссии в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнёров.

Внимание, на снятие денежных средств с карт Райффайзен существуют ограничения, подробности в статье: Лимит снятия наличных в Райффайзенбанке

Партнеры райффайзен банка: банкоматы без комиссии

Сотрудничество финансовых учреждений между собой направлено прежде всего на то, чтобы клиенты могли снимать денежные средства с карт без лишних затрат. По этой причине современные крупные банки объединяются в сеть и заключают соответствующие договоры, по условиям которых в пределах обозначенной банковской группы с держателей карточек комиссия за снятие наличных не взимается.

Банкоматы и терминалы Райффайзенбанка присутствуют практически во всех населённых пунктах страны и с помощью них можно получить деньги наличными без комиссионных отчислений. Многих интересует, где ещё снять без комиссии с карты Райффайзенбанка средства. Итак, это возможно в устройствах самообслуживания нескольких банков:

РосбанкЮниКредит БанкУралсиб БанкТАТ-фондбанкБинбанк
МДМ БанкГазпромбанкРоссельхозбанкЭнерготрансбанкМосковский Кредитный Банк (МКБ)
Источник: https://raiffinfo.ru/kartu/rayffayzenbank-komissiya-za-snyatie-nalichnyih

Обзор карты Райффайзенбанка «Наличная»

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных
Чтобы подробнее узнать о карте, я, прежде всего, обратилась к тарифам, представленным на сайте, а также позвонила в службу поддержки и задала свои вопросы через социальные сети. И вот что получилось.Снятие наличныхПри использовании собственных банкоматов, касс в отделениях Райффайзенбанка комиссия за выдачу кредитных средств действительно не взимается. Но если клиент захочет снять деньги в другом банке, то будет вынужден заплатить 0,5% от суммы (минимум 50 руб.). Много ли это?Если сравнить с похожими предложениями других кредитных учреждений, то не берет вознаграждение за проведение подобной операции в собственных банкоматах и ОТП-Банк. Однако стоит запрос направить через стороннюю кредитную организацию, и операция обойдется уже в 3,9% (минимум 350 руб.).Аналогичной политики придерживается Гута-Банк, но лишь для сотрудников банка, избранных клиентов, а также тех, кто получает через банк зарплату. По карте «Гута-Кредитный ALL inclusive Classic» за снятие наличных через собственные банкоматы и банкоматы, входящие в сеть ОРС, учреждение не удерживает комиссию. Во всех остальных случаях ее размер составит 2% (минимум 280 руб.).Таким образом, среди этих банков Райффайзенбанк оказался самым выгодным в части получения денег в чужих банкоматах.Процентная ставкаХотелось бы отметить, что годовая процентная ставка по продукту составляет 24%, а льготный период (до 50 дней) на операции по получению наличных не распространяется.Для сравнения: в Гута-Банке начисляют 15-29% (по результатам оценки клиента). А в ОТП – 26,9%, но только по операциям, связанным с оплатой покупок и услуг. При получении денежных средств ставка возрастает до 39,9%.При этом в Гута- и ОТП-Банке грэйс-период предусмотрен и его максимальная длительность составляет 56 и 55 дней соответственно. Однако стоит учесть, что если в первом учреждении он распространяется на все операции, то во втором – также лишь на безналичные.Дополнительные условияНесмотря на довольно выгодные условия по выдаче наличных, снять всю сумму с карты Райффайзенбанка не получится – банком предусмотрены ограничения. В месяц разрешается снимать не более 90% от кредитного лимита.Не стоит забывать про такой пункт тарифов, как перерасход кредитного лимита. Немного поясню. Дело в том, что при превышении кредитного лимита на 700 руб. Райффайзенбанк штрафует клиента на эту же сумму. Так, например, если вам одобрили 50 тыс. руб. и вы сняли 90% (45 тыс. руб.), то сумма процентов (24% годовых) по итогам месяца составит 900 руб., что уже больше 700 руб. А поскольку Райффайзенбанк считает все списания с карты, и совсем неважно, какого они характера (траты клиента, начисленные проценты, пени или штрафы), получается, что превысить кредитный лимит по карте очень легко. Поэтому за суммой остатка желательно следить пристально, чтобы не допустить неприятных сюрпризов.К прочим недостаткам можно отнести и отсутствие возможности перевода средств на счета, открытые в других банках. Хотя эта услуга получила недостаточно широкое распространение, и лишь некоторые финорганизации разрешают отправлять деньги с кредитной карты третьим лицам. Кстати, в их числе и первый конкурент Райффайзенбанка – Ситибанк.Также есть комиссии за безналичные переводы в счет оплаты коммунальных услуг (max 1%), проведение операций в иностранной валюте (0,16 или 2%).

Оформление карты «Наличная»

Для оформления карты необходим паспорт и ксерокопия всех его страниц. Однако если заработная плата заемщика составляет свыше 50 тыс. руб., ему необходимо представить документы, подтверждающие доход. А это 2-НДФЛ или справка по форме банка. Индивидуальным предпринимателям нужно принести ПТС или регистрационное свидетельство на автомобиль, копию загранпаспорта при наличии поездки на последний год.Чтобы оформить карту, нужно приехать в отделение банка или оставить заявку на сайте. В некоторых городах возможен выезд специалиста на место работы клиента. Однако одного интернет-обращения окажется недостаточно: с потенциальным клиентом свяжется специалист банка для назначения встречи с целью заполнить заявление. Готовая карта приходит в отделение банка – можно выбрать конкретный адрес.

Лимит по карте

Лимит по карте посчитать не сложно: новым клиентам банк одобряет максимум удвоенный размер заработной платы, указанной в заявлении. Впоследствии эта сумма может увеличиваться на основании вашего заявления, но только по усмотрению Райффайзенбанка.Вообще же, заявленный максимум – 300 тыс. руб.

Поддержка клиентов

Протестировала сервис поддержки клиентов, и могу сказать, что работает он исправно. На сообщение в социальных медиа ответили на второй день после обращения, а вот ждать, пока оператор колл-центра поднимет трубку, пришлось не больше минуты. Качество ответов удовлетворило: всё по существу.Подводя итог, хочу сказать, что карта «Наличная» может быть интересна и тем, кто планирует постоянно снимать деньги и тем, кто собирается использовать ее в качестве платежного средства. С другой стороны, если вы являетесь зарплатным или VIP-клиентом Гута-банка или Татфондбанка, лучше получить карту с меньшим процентом, да еще и с льготным периодом, распространяющимся на выдачу наличных через банкомат. А в Русском Трастовом Банке подобный «пластик» могут заказать даже клиенты «с улицы» под 22% годовых, грэйс-период также действует по всем операциям, правда, его срок – только 35 дней.Все карты Райффайзенбанка Все карты для снятия наличных
Источник: https://credit-card.ru/reviews/obzor-nalichnaya.php

Лимит на снятие наличных райффайзенбанк

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных
Лимит снятия наличных в Райффайзенбанке через банкомат в 2017 году достаточно высок, и это позволяет владельцам карт без проблем получить требуемую сумму на руки.Что касается кредитных карточек Райффайзенбанка, то лимит снятия наличных в банкомате ограничивается доступным остатком на счёте. Следует помнить и о комиссии за снятие наличных средств с кредиток, которая значительно выше, чем за аналогичную операцию с дебетовыми картами.Предельный лимит кредиток от Райффайзенбанка доступен далеко не всем заёмщикам. Размер заёмных средств устанавливается финансовым учреждением индивидуально и напрямую зависит от платёжеспособности клиента.Если одобренный лимит по кредиту перестал соответствовать потребностям заёмщика, он может увеличить либо уменьшить его, обратившись в банковский офис и написав заявление.Максимально доступный лимит по карте Райффайзенбанка в режиме 24/7 зависит от вида карты:

  • для карточек класса Standart/Classic, а также Gold – 600000 рублей;
  • для карт класса Премиум — 1000000 рублей (в рамках пакета услуг Премиум Директ и Премиальный).

Увеличение лимита

Увеличить размер заёмных средств на кредитке Райффайзенбанка можно только посредством личного обращения в банковское отделение. Причём впервые сделать это возможно не ранее 3 месяцев с даты оформления карточки.На сегодняшний момент Райффайзенбанк предлагает своим клиентам следующий перечень категорий дебетовых продуктов:

  • Стандарт/Классик;
  • Голд;
  • Премиум.

Эти продукты банка обладают дополнительными приятными бонусами в виде различных скидок при оплате с помощью «кредитки» в некоторых заведениях, начислением бесплатных миль специально для путешественников и многое другое.В банке Райффайзен комиссия за снятие наличных напрямую будет зависеть от временного лимита пластиковой карты. Среди них можно выделить основные фиксированные лимитные периоды:

  1. В течение суток.
  2. Календарный месяц.
  3. Общий лимит времени на осуществление всех расходных операций.

Более подробная информация отображена в договоре, заключаемом между Райффайзенбанком и физическим лицом.По всем типам карт не применяются месячные ограничения для зарплатных клиентов.При обналичка сверх установленных лимитов применяются комиссионные сборы:

  • для обычных клиентов 5% от суммы перерасхода;
  • для зарплатных 0,5% от суммы перерасхода (максимум 1000 рублей или 35 у.е.).

Точные лимиты и комиссии по карте прописаны в договоре. При внесении изменений в тарифный план клиентов информируют заранее за 30 дней.Информацию можно уточнить по телефонам «горячей» линии 8-800-7009100 и +7-495-721-9100 или совершив онлайн-звонок на официальном сайте или через модельное приложение.

Снятие с кредитных карт

При обналичивании средств с кредиток доступны аналогичные способы. Но в сутки допустимо снять максимум 60% кредитного лимита, в месяц 100%.Комиссионные сборы зависят от категории пластика:

  • Standart, Gold — 3% плюс 300 рублей в своих и партнерских терминалах, 3.9% плюс 390 рублей в сторонних банках;
  • Премиальный – 2% плюс 200 рублей в «родных» и партнерских банкоматах, 3,9% плюс 390 рублей на стороне;
  • «Наличная карта» – без комиссии, в стороннему банке – 3,9% плюс 390 рублей.

Кредитная карта «Наличная» адаптирована для снятия нала, комиссия не берётся независимо от суммы.Отмечается грамотная работа службы поддержки, операторы всегда подскажут, где можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии.

Выводы

Снятие наличных без комиссии в Райффайзенбанке допустимо не только в «родных» банкоматах, но и у партнёров. Премиальные клиенты могут получить деньги беспроцентно за границей, но только при условии совпадения валют счёта и обналички.Максимальные лимиты на снятие комфортные для расчетных и кредитных карт.

Лимит на снятие наличных райффайзенбанк золотой

Банкомат легко найти на официальном сайте raiffeisen.ru/offices или при помощи RaiffeisenbankBot. Это специальный аккаунт в Telegram, мгновенно обрабатывающий запросы и выдающий необходимую пользователь информацию. Помощь доступна круглосуточно. При обращении отображаются 5 ближайших терминалов и 10 офисов с указанием режима работы и адресами.Доступна возможность от фильтровать результаты запроса (только «родные» банкоматы, конкретного партнёра, работающие в выходные и пр.).

Снятие с дебетовых карт

Через собственные и партнерские банкоматы снятие идёт без комиссии. Количество купюр, выдаваемых за раз, зависит от конкретного устройства.МКБ, Росбанк, Энерготрансбанк и Уралсиб за раз выдадут 150000, Газпромбанк и Россельхозбанк 250000, Юникредит 100000.При обналичивании через кассы и пункты выдачи наличных банк берет 0,7% от суммы (минимум 300 рублей) или 10 у.е.

Лимит на снятие наличных райффайзенбанк 2019

В этих ситуациях комиссия с дебетовых платежных инструментов взиматься не будет.Причем, лимиты на снятие наличных с карт Райффайзенбанка в банкоматах партнеров в 2018 году приятно удивляют:Для кредитных карт все на так приятно:

  • Стандартная ставка: 3% +300 рублей;
  • Премиальный сегмент: 2% +200 рублей;
  • Карта Наличная: 0%.

Такие же проценты в 2018 году действуют и для банкоматов партнеров.

В кассе райффайзен банка

если вам нужна очень крупная сумма денег, и вы не желаете тратить много времени (ведь каждый банкомат имеет свои ограничения на одну итерацию, например в райффе — это 30 тыс.), имеет смысл обратиться в кассу.для кредиток в правилах ничего не меняется — они обслуживаются по той же ставке, что и в банкоматах.а вот по дебетовым картам райффайзенбанка комиссия в 2018 году будет составлять:

  • 0,7% — от величины полученных денег, минимум 300 руб./10 у.е.;
  • 150 руб. — для зарплатных клиентов, кроме карты райффайзен лента (для нее стандартный тариф).
  • 150 руб. — для владельцев категорий world, world black edition или platimun.

обратите внимание, вы можете снять с дебетовой карты больше, чем ваш лимит, но такое превышение приведет к росту комиссии:

за границей

при снятии денег за границей используются банкоматы сторонних организаций, ввиду чего взимается соответствующая комиссия.

лимит на снятие наличных райффайзенбанк 2018

Данные условия действуют при снятии наличных через Сбербанк и другие банковские учреждения.

Лимиты при работе с картами в банках-партнерах

Владельцы дебетовых карт не оплачивают комиссию при снятии денежных средств через банкоматы тех организаций, что являются партнерами Райффайзенбанка. К этой категории относятся следующие банковские структуры:

  1. «Росбанк», «Энерготрансбанк» и МКБ.
  2. «Юникредит Банк», «Бинбанк» и «УралСиб».
  3. «Россельхозбанк» и «ГазпромБанк».

Важно отметить, что некоторые из вышеперечисленных организаций устанавливают собственные лимиты. Такие организации как «Росбанк» и «Бинбанк» разрешают обналичивать лишь сто пятьдесят тысяч рублей. ВажноОграничение в виде ста тысяч рублей установлено «ЮниКредитБанком». Через банкоматы «Газпробманка» можно вывести не более двухсот пятидесяти тысяч.Использование терминалов «Россельхозбанка» позволяет обналичить двести тысяч рублей.

Лимит на снятие наличных райффайзенбанк в день

ВниманиеЗатем с подобными заявлениями допустимо обращаться не чаще, чем 1 раз в 6 месяцев. При себе необходимо иметь паспорт и справку 2-НДФЛ о доходах. Решение о повышении кредитного лимита выносится в течение одной рабочей недели.Также банк по собственной инициативе может предложить увеличить лимит по кредиту. В таком случае клиенту отправляется соответствующее уведомление.Если необходимо повышение лимита, следует прийти в банк с паспортом и оставить заявку. Решение об увеличении лимита выносится сразу.

Уменьшение лимита

Уменьшение доступного лимита на кредитке Райффайзенбанка — очень простая задача. Достаточно обратиться в банк с документом, подтверждающим личность, и составить заявление.

Лимит на снятие наличных в райффайзенбанке через банкомат

Перед его составлением и подписанием рекомендуется внимательно изучить все условия использования будущим дебетовым продуктом в виде пластиковой карты.

Суточный размер

Райффайзен банк за снятие наличных в течение 24 часов с дебетовой карты предусматривает следующий перечень условий:

  1. Для снятия суммы размером до 120000 рублей (2000 евро для валютного счета) можно использовать карты Виза Анембоссед и Мастер Кард Анембоссед.
  2. Сумма в 200000 рублей (3000 евро) доступна для продуктов Мастер Кард Стандарт (Золотая Середина и Элле) и Виза Классик (Малина, Мир, МТС и другие).
  3. Лимит в 300000 рублей (5000 евро/доллар) доступен для снятия с любой пластиковой карты Голд.
  4. Сумма в 500000 рублей доступна для обладателей «кредиток» премиального сегмента, таких как Платинум Мастер Кард, Виза Платинум Премиум, Виза Сигнатуре, Ейси Европ и другие.

Месячный размер

Линейка дебетовых продуктов от Райффазена также обладает лимитированными условиями на использование реальных денежных банкнот в течение календарного месяца. Существуют следующие условия:

  1. Дебетовые карты Виза Электрон, Маестро, Мастер Кард позволяют своим обладателям снимать в банкоматах сумму не более 300000 рублей (5000 долларов/евро) в месяц.

Источник: https://balkonsmart.ru/limit-na-snyatie-nalichnyh-rajffajzenbank

Какую валюту и банковские карты брать в отпуск

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных
Когда вы собираетесь в путешествие, встает вопрос с деньгами: менять рубли на валюту до поездки или взять с собой только банковскую карту, что выгоднее, безопаснее и удобнее. Многое зависит от того, куда вы собрались поехать. В статье — расскажем в каком виде брать деньги в отпуск и почему.

1. Узнайте о банковской системе страны

Прежде чем отправляться в путешествие, узнайте, насколько развита банковская система в стране: стабильна ли валюта, какие есть возможности для оплаты в тех местах, где вы будете путешествовать.Даже в странах с развитой системой приема карточных платежей можно наткнуться на невозможность заплатить картой. Например, в Париже везде принимают к оплате карты, но выезжаешь в Прованс — и с этим начинаются трудности.POS-терминалов может не быть на уличных рынках и у мелких торговцев, которым нерентабельно содержать его из-за низкого оборота. Такое часто встречается в Португалии, Италии, Греции, Болгарии, на Кипре.Современные технологии не успели добраться до всех уголков мира. Оплата наличными преобладает в странах постсоветского пространства, в Северной Корее, Афганистане, Иране, Ираке, Индии, Латинской Америке, Африке и на небольших островах. В некоторых странах ситуация остается в режиме cash only — там найти банкомат и расплатиться картой не получится.В странах, которые заявили о своей политике в сторону отказа от наличных средств, можно расплатиться картой или снять наличные даже в отдаленных регионах. К ним относятся Швеция, Финляндия, Норвегия, Нидерланды, Великобритания, Эстония, Латвия, Бельгия, Германия, США, Канада, Израиль, Австралия, Сингапур, Южная Корея и Гонконг.

2. С какой валютой ехать

Если вам привычнее расплачиваться наличными, а не картой, то:

  • Для поездок в Европу обменяйте рубли на евро, а в Северную Америку — на доллары США. Для европейских стран со своей национальной валютой удобнее остаться с евро и на месте без проблем поменять их по нормальному курсу.
  • В азиатские страны, Латинскую Америку, Африку, ОАЭ, Турцию, Тунис и Израиль берите доллары США — их можно обменять на местную валюту по хорошему курсу или расплатиться ими в магазинах.
  • На Кубу берите евро: при обмене долларов США — комиссионный сбор 10−20%, а при обмене евро — комиссия не взимается.

3. Сколько снимать наличных

Соотношение наличных и денег на картах в путешествии зависит от направления. Перед поездкой узнайте подробнее о банковской системе в стране.Независимо от страны посещения и длительности пребывания возьмите с собой банковские карты и наличные в мелких купюрах: крупные принимают не везде. Например, купюру в € 500 и € 200 могут не принять к оплате даже в столицах. У мелких торговцев сувенирами часто нет средних купюр для сдачи, что грозит полным мелочи карманом.Банковской картой в путешествиях расплачиваться удобнее: не нужно везти с собой наличность и переживать, что деньги украдут — их всегда можно снять в банкоматах. Не нужно просчитывать точную сумму на обмен, искать обменные пункты и платить комиссию. Снятие наличных в банкоматах бывает бесплатным. Например, у Райффайзен есть предложения с двумя бесплатными снятиями в месяц в банкоматах по всему миру и карты, по которым вообще нет ограничений на бесплатные снятия.Банковских карт лучше иметь минимум две — на случай, если банк-эмитент заблокирует карту из-за подозрительной транзакции или банкомат «съест» карту.Но оплата картой не всегда выгодна: можно попасть на установленную минимальную сумму для безналичной оплаты или дополнительную комиссию к сумме оплаты. Об этом вас предупредит продавец, у кассы будет специальное объявление или предупреждение на экране POS-терминала. Для таких случаев имейте мелкие наличные для расходов на сувениры, напитки, перекус или проезд.

4. Какие брать карты

Банковские карты сейчас есть у каждого, но для зарубежных поездок подходят не все типы карт. Дебетовые карты Visa Electron и Mastercard Maestro почти не принимаются в мире — все расходные операции по ним требуют одобрения банком-эмитентом в режиме онлайн, чтобы исключить случайный перерасход средств. Поэтому такие карты можно использовать только в электронных терминалах, работающих в режиме онлайн. Это значит, что оплатить покупки картой вы сможете не в любом POS-терминале, а снять наличные — не во всех банкоматах. Чтобы избежать этих сложностей, для поездок лучше брать класс карт, начиная от Visa Classic и Mastercard Standard.Обе эти платежные системы — международные и везде принимаются к оплате. Существует миф, что Visa использует американский доллар как расчетную валюту, а Mastercard — евро, поэтому в Европу выгоднее брать Mastercard из-за меньшего числа конвертаций. Это давно не так. Сейчас расчетная валюта — это вопрос договоренностей между банком и платежной системой, который нужно уточнять у банка.Например, покупка в чешских кронах в Праге по рублевой карте Райффайзенбанка будет выглядеть так:Mastercard: CZK → EUR → RUB,Visa: CZK → USD → RUB.Райффайзенбанк договорился с Visa, что валютой расчета будет доллар, но двойной конвертации через валюты евро и доллар нет — можно ехать в Прагу с рублевой картой любой системы.И еще несколько советов:

  • Для поездок в Европу берите Visa или Mastercard. American Express, Discover и UnionPay — не так широко используются в мире, особенно в Европе.
  • Лишней конвертации и внезапных скачков курса валют можно избежать, если заранее открыть счет в евро или долларах и привязать его к карте. Это легко сделать в офисе банка или через интернет-банк, а карту вам доставят курьером.

Иногда при оплате за границей терминал спрашивает в какой валюте проводить операцию: в валюте счета (например, рублевый) или валюте покупки. Лучше выбирать валюту покупки, потому что ваш банк даст вам более выгодный обменный курс на конвертацию, чем поставщик. Еще один способ сэкономить — получить бесплатную страховку от банка.
Источник: https://www.raiffeisen-media.ru/kakuyu-valyutu-i-bankovskie-karty-brat-v-otpusk/

Банки партнеры Райффайзен банка — где снять деньги без комиссии

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных
Кредитные учреждения уже давно научились экономить на банкоматах, не ущемляя возможностей пользователей. Для этого банки подписывают партнерские соглашения, и клиенты банков-партнеров могут снимать наличные и пополнять карточки на таких же условиях, как и в своем банке. Не стал исключением и Райффайзенбанк. Банки партнеры данного банка, где можно снять наличные с нулевой комиссией, есть во многих городах России.Это позволило значительно расширить территориальную составляющую бизнеса без серьезных капиталовложений в терминалы и их обслуживание. Казалось бы, зачем конкурентам сотрудничать? На самом деле в таких случаях идет мощный потокообмен клиентами, которые пользуются продуктами одного банка и терминалами другого.

Партнерство банков по сети банкоматов

Чтобы сэкономить на  дорогостоящем обслуживании банкоматов, их инкассации и содержании, банки стали искать себе партнеров, в сети банкоматов которых клиенты могли бы обслуживаться на «домашних» условиях. На текущий момент некоторые банки имеют по десятку партнеров, что значительно расширяет их сеть обслуживания и является зоной привлечения клиентов друг друга.Например, банк А имеет сеть из 200 банкоматов. Он заключается соглашения  с банками Б, В, Г, Д, у которых примерно по столько же терминалов. Таким образом,  у клиентов уже есть возможность обслуживаться уже в 1000 устройствах в удобном месте. Это значительно повышает лояльность клиента к своему банку, а банк уже привлекает клиентов конкурентов.Договор о партнерстве по сети банкоматов заключается на основании соглашения, в котором прописываются условия его заключения. Сотрудничество происходит не на безвозмездной основе. За то, что клиенты снимают или пополняют карты, банк платит своему партнеру определенную комиссию, но это все равно выходит дешевле, чем расширять сеть собственных банкоматов.  Загрузка …

Партнеры Райффайзен банка — актуальный список

Этот немецкий банковский бренд является одним из самых узнаваемых после Дойче банка. Появление в России собственной платежной системы, которая берет постепенно все функции МПС, и увлечение россиян пластиковыми картами заставили иностранные банки заключать партнерские соглашения с местными. Основной целью такого договора является снятие и пополнение карточек без комиссии для клиента.На сегодняшний день Райффайзен банк имеет:

  • Больше 2 тыс. банкоматов по стране.
  • Более 16 тыс. банкоматов-партнеров.
  • Более 7 тыс. терминалов для пополнения карточек.

Сейчас партнерами Райффайзен банка являются несколько крупных российских кредитных учреждений, в банкоматах которых можно снимать наличность или пополнять карты.

Банк-партнерМаксимальный лимит снятия за 1 операцию, руб
Росбанк150 000
УралСиб150 000
Московский Кредитный Банк150 000
МДМ150 000
Юникредит банк30 000
Бинбанк150 000
Татфондбанк9 000
Россельхозбанк200 000
Газпромбанк150 000
Энерготрансбанк150 000

В среднем за один раз с карты можно снимать до 150 т.р. Лимиты на снятие наличных в день составляют от 200 до 300 т.р. в зависимости от категории карточки, а в месяц – от 300 т.р. до 3 млн.р. В этих рамках снятие наличных проводится без комиссии. Наименьший лимит предлагает Татфондбанк и Юникредит, а наибольший – Россельхозбанк. В остальных банках с карты Райффайзена тоже можно снимать наличность, но комиссия составит 150 руб.+1% от снятой суммы.

Пополнять карты Райффайзена можно в банкоматах Бинбанка, МДМ, МКБ. Зачисление проводиться мгновенно без комиссии. За один раз можно внести не больше 45 т.р., а в течение месяца – не более 450 т.р. Наиболее удобный и ближайший банкомат можно найти на сайте Райффайзена в разделе «Банкоматы и офисы», а также в мобильном приложении.

Таким образом, партнерская терминальная сеть Райффайзен банка достаточно обширная за счет привлечения российских банков к сотрудничеству. Актуальную информацию об партнерах можно найти на сайте банка. Перед совершением операции стоит всегда внимательно изучить условия по снятию комиссии за проведение операции, которые появляются на экране перед ее совершением или в пункте меню.

Источник: https://investor100.ru/banki_parnery_raiffaisen/

Обзор карты «Наличная» от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк комиссия за снятие наличных

Кредитные карты российских банков в основном предназначены для безналичных расчетов. Снять наличные со счета можно, однако за это придется заплатить высокую комиссию. Поэтому Райффайзенбанк и выпустил карту «Наличная», которая придется по вкусу тем, кто привык использовать наличные.

Вместе с тем она имеет все достоинства аналогичных продуктов: быстрое оформление, удобные страховые и платежные сервисы, возможность управления счетом через интернет.

Достоинства и недостатки

Пользователи карт отмечают очевидные достоинства «Наличной»:

  • Быстрое рассмотрение заявки на выдачу (от 1 часа);
  • Отсутствие платы за выпуск;
  • Отсутствие комиссии при снятии средств через банкоматы эмитента;
  • Бесплатный выпуск дополнительной кредитной карты, привязанной к основному счету;
  • Простые условия выдачи клиентам, участвующим в зарплатных проектах Райффайзенбанка;
  • Скидки до 30% в магазинах и предприятиях-партнерах банка;
  • Эксклюзивная страховая программа;
  • СМС-информирование о расходовании средств и состоянии счета;
  • Моментальные переводы на карты Райффайзен и российских банков.

Однако клиенты отмечают и недостатки, характерные для российских кредитных продуктов:

  1. Штраф за просрочку платежа, который приходится платить при задержке зачисления средств с карт других банков либо из-за собственной забывчивости;
  2. Абонплата за услугу СМС-оповещения;
  3. Отсутствие льготного периода при снятии наличных.

Последний пункт делает наличные расчеты не такими выгодными, как преподносится в рекламных материалах. С первого дня появления задолженности придется платить до 39% годовых.

Клиенты отмечают большую комиссию за переводы на карточные счета других банков и плату за пополнение через кассы в отделениях Райффайзенбанка.

За курьерскую доставку пластика также придется платить, что не характерно для банковских продуктов конкурентов.

Требования к заемщикам

Кредитные карты доступны клиентам, которые соответствуют следующим требованиям:

  • Возраст 23-67 лет;
  • Наличие паспорта РФ с регистрацией;
  • Рабочий стаж на последнем месте работы более 3 месяцев;
  • Чистый ежемесячный доход от 25000 рублей.

Клиенты, которые получают зарплату через Райффайзенбанк, могут получить карту «Наличная» с двадцати одного года.

Заявка и документы

Для получения «Наличной» необходимо заполнить анкету с копией паспорта и предоставить справку, подтверждающую доход.

В заявке на оформление нужно указать рабочий номер телефона либо телефон отдела кадров (бухгалтерии) компании-работодателя.

К анкете-заявке следует приложить копию паспорта, на которой видно фото заемщика и адрес регистрации.

Процентная ставка за использование кредита зависит от платежеспособности клиента. Для получения наиболее выгодной ставки следует предоставить следующие документы:

  1. Загранпаспорт с отметками о пересечении границ России не ранее, чем за год до подачи заявки;
  2. Справку ф.2 НДФЛ и справку от работодателя о доходах, заполненную по форме банка;
  3. Документ, подтверждающий право собственности на автомобиль;
  4. Электронную выписку из пенсионного фонда (необходимо отправить на email банка с портала госуслуг РФ).

Смотрите на эту же тему:  Кредитные карты с доставкой на дом курьером

Условия для индивидуальных предпринимателей и собственников бизнеса

Таким клиентам необходимо документально подтвердить уровень доходов. Для этого понадобится загранпаспорт с отметками о пересечении государственной границы, ПТС автомобиля и документы, которые подтверждают перечисления минимум 100000 рублей в Пенсионный фонд.

Еще один способ подтверждения платежеспособности — открытие депозита в Райффайзенбанке на сумму от 100000 рублей сроком от 3 месяцев.

Сколько ждать

Максимальный срок рассмотрения заявки составляет 2 дня. При подаче онлайн-заявки решение о выдаче занимает три минуты.

Где получать

Заполнить анкету для получения кредитной карты можно в отделении или на официальном портале Райффайзенбанка.

При заполнении онлайн-заявки нужно указать контактную информацию, персональные данные, сведения о работе и доходах. На странице имеется ссылка для связи с консультантом, который поможет правильно заполнить поля анкеты.

Процентная ставка и лимит

Плата за использование кредитных средств составляет 27-39% годовых. Процентная ставка по договору зависит от оценки платежеспособности клиента.

При снятии наличности придется платить 39%, а для безналичных расчетов актуальна ставка, установленная при выдаче кредитной карты.

Максимальный кредитный лимит достигает 600000 рублей.

Тарифы и комиссии

Ставки тарифов и комиссий при использовании карты «Наличная» составляют:

Выпуск карты, рублей
Снятие денег в банкоматах Райффайзенбанка, %
Снятие денег в банкоматах других банков, %0,5 (минимум 50 руб.)
Комиссия за конвертацию при операциях за рубежом, %1,65
Комиссия за пополнение счета через кассу, рублей100 (в случае внесения 10000 рублей и выше услуга бесплатна)
Годовое обслуживание, рублей890
Годовое обслуживание дополнительной карты, рублей500
Комиссия за перевод на счета в других банках3%+300 руб.
SMS-информирование, руб/мес.60

Особенности льготного периода

На все безналичные операции распространяется льготный период, максимальная продолжительность которого составляет 52 дня. Если до завершения грейс-периода сумма долга не будет погашена, проценты рассчитываются исходя из полной суммы задолженности, включая дальнейшие льготные операции.

Беспроцентный период состоит из двух частей:

  • Расчетный срок (с 6 по 7 число прошлого/текущего месяца). В течение этого промежутка времени учитываются все платежи заемными средствами и рассчитывается минимальный платеж, включающий проценты и частичное погашение.
  • Платежный период (с 8 по 28 число) — время, в течение которого заемщик должен погасить полную сумму долга. При условии полного погашения проценты за использование кредитных средств не взимаются. Минимальный платеж, который нужно внести в течение платежного периода составляет 3-5% от задолженности (не менее 600 руб.).

При неполном закрытии задолженности проценты начисляются на полную сумму долга, а не на остаток. Например, если вы потратили в течение месяца 15000 рублей и в течение льготного периода успели погасить лишь 14000 рублей, процент будет начислен на 15000 рублей.

Штрафы

За несвоевременное внесение платежей заемщику начисляется 700 рублей штрафа. В эту сумму входит оплата за SMS-оповещение о просрочке и звонки банковских сотрудников с напоминанием о внесении денег.

Штраф списывается со счета сразу после завершения срока оплаты долга.

Условия полного и частичного снятия наличных

Банком установлено ограничение на снятие средств в течение одного дня — не более 60% от кредитного лимита. При снятии через банкомат Райффайзенбанка или партнеров комиссия за операцию не взимается.

Однако такие операции не относятся к категории льготных. Грейс-период на них не распространяется и плата за пользование деньгами, независимо от процента по договору, составляет 39% годовых.

Это актуально при частичном и полном снятии кредитного лимита.

Смотрите на эту же тему:  Обзор кредитной карты Альфа банка с кэшбэком

Пополнение

Банк предусмотрел несколько способов внесение денег на карточный счет:

  1. Перечисление средств с другой карточки Райффайзенбанка, принадлежащей кредитору;
  2. Услуга «Автоплатеж»;
  3. Оплата наличными в кассе и через банкоматы;
  4. Внутрибанковские переводы;
  5. Пополнение в терминалах QIWI;
  6. Безналичные переводы со счетов в других банках.

При единоразовом пополнении на сумму от 10000 рублей комиссия за операцию не удерживается.

Переводы с карты на карту

Комиссия за перечисление денег с «Наличной» на карты других банков составляет 300 рублей плюс 3% от суммы. Переводы доступны в личном кабинете и мобильном приложении.

Как узнать дату и сумму платежа

После завершения расчетного периода банк отправляет письмо со счетом-выпиской на электронный адрес клиента. В документе указана сумма долга, дата завершения платежного периода и минимальный платеж.

Существуют и другие способы уточнить сумму и дату платежей:

  • Позвонить оператору горячей линии по номеру 8800-700-9-100;
  • Посетить ближайший офис банка;
  • Посмотреть в мобильном приложении или в личном кабинете.

Как гасить задолженность

Доступно 7 способов погашения долга по карте «Наличная»:

  • Мгновенное пополнение без комиссии через банкоматы Райффайзенбанка.
  • Оплата в ближайшем отделении банка (при внесении более 10000 рублей комиссия отсутствует).
  • Перевод с карточного счета другого банка. Райффайзенбанк не берет плату при таком пополнении, однако сбор может удерживаться эмитентом карты, с которой выполняется платеж.
  • Оплата в салонах связи Мегафон, Билайн и Евросеть или в обувных салонах Кари. Деньги зачисляются через платежную систему «Золотая Корона». Комиссия составляет 1% от суммы (минимум 50 рублей).
  • Внесение средств через банкоматы партнеров (Газпромбанк, Бинбанк и МКБ). Дополнительный платеж за проведение операции не удерживается.
  • Пополнение через терминалы QIWI. Деньги зачисляются в течение суток.
  • Денежный перевод через любой сторонний банк. Для оплаты нужно указать реквизиты карточного счета. Процент за проведение операции зависит от банка-отправителя. Деньги зачисляются в срок до 4 рабочих дней.

Карта «Наличная» — удобное решение для тех, кому периодически нужны небольшие нецелевые займы. Однако отсутствие льготного периода для таких операций не позволяет назвать условия кредитования выгодными. Ее владельцам стоит отдать предпочтение безналичным платежам.

(5 4,80 из 5)
Загрузка…

Источник: https://bizneslab.com/karta-nalichnaya-rayffayzenbank/

Отдел закона
Добавить комментарий