Садят ли за мошенничество

Чистосердечное возмещение освободит от ответственности

Садят ли за мошенничество

Владимир Путин внес в Госдуму проект поправок к Уголовному кодексу (УК), призванных смягчить преследование бизнеса силовиками по так называемым предпринимательским статьям. Изменения позволят прекращать уголовные дела, в первую очередь, по нескольким составам мошенничества, в случае возмещения обвиняемым ущерба от его действий.

Поправки к Уголовно-процессуальному кодексу (УПК) потребуют от оперативников искать серьезные основания для того, чтобы изымать электронные носители информации.

Но в Госдуме сетуют, что в проекте нет значимых послаблений по «самой одиозной» в бизнес-среде формулировке обвинения — «мошенничество в особо крупном размере», а силовики уже видят пути обхода вводимых в УПК ограничений.

Проект поправок был внесен в Госдуму Владимиром Путиным 24 ноября. Первое важное изменение, которое предлагается депутатам,— изменение статьи 76.1 УК РФ. Поправка должна будет регламентировать прекращение уголовных дел за полным возмещением вреда обвиняемыми.

К уже значащимся в этой статье налоговым преступлениям глава государства предлагает добавить значительную часть «мошеннических» составов, появившихся в УК РФ в 2012 году. Речь идет о самых мягких составах статей 159.1–159.

6, устанавливающих ответственность за кредитное и страховое мошенничество, а также махинации с использованием электронных платежных систем и компьютерной информации. Изменения коснутся и ответственности за мошенничество в сфере предпринимательства, сейчас описанной в ч. 5–7 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, под смягчение попадают самые мягкие случаи растраты (ч. 1 ст. 160 УК) и причинения имущественного ущерба путем обмана (ч. 1 ст. 165 УК). После вступления поправок в силу можно будет избежать преследования, возместив ущерб от нарушения авторских и патентных прав (ч. 1 ст. 146 и ч. 1 ст. 147 УК РФ).

Также поправки предполагают освобождение от уголовного преследования руководителей, которые впервые допустили невыплату зарплат, но погасили все долги в течение двух месяцев с момента возбуждения уголовного дела (ст. 145 УК).

В пояснительной записке указано, что проект направлен на «формирование благоприятного делового климата в стране», «создание гарантий защиты предпринимателей от необоснованного уголовного преследования» и «сокращение рисков» для бизнеса.

О необходимости смягчения «мошеннических» статей УК РФ неоднократно заявляло бизнес-сообщество.

К примеру, в феврале 2018 года участники «Уголовного форума», который проводил в Ростове-на-Дону бизнес-омбудсмен Борис Титов, жестко критиковали «возбуждение тысяч уголовных дел» по фактам мошенничества и связанных с ними доследственных проверок.

В принятой по итогам форума хартии авторы требовали «полной переработки» мошеннических статей УК РФ и введения принципа «за экономические преступления — экономическая ответственность».

Эти просьбы нашли далеко не полную реализацию, констатируют в Госдуме. «Во втором чтении мы обязательно попробуем внести в смягчаемый перечень самую одиозную формулировку обвинения — мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ.— “Ъ”).

По ней сейчас в тюрьмах тысячи невиновных людей, и амнистия для них уже давно назрела»,— сказал “Ъ” член комитета по госстроительству и законодательству Михаил Емельянов. «За те преступления, о которых идет речь в поправках, и так мало кого сажают»,— сказал “Ъ” собеседник в правоохранительных органах.

В громких «экономических» делах чаще всего фигурируют не смягчаемые поправками статьи, а остающаяся почти без изменений ч. 4 ст. 159 УК.

Второе серьезное изменение вносится в ст. 164.1 УПК — ужесточение требований к изъятию силовиками во время оперативных мероприятий электронных носителей информации.

Изменения предполагают запрет на такие действия, если у пришедших в фирму правоохранителей отсутствует решение суда об изъятии этих материалов или постановление о назначении судебной экспертизы по ним.

Еще одно основание забрать технику — риск ее использования для продолжения криминальной деятельности, наличие информации, которую владелец не имеет права хранить, или «заявление эксперта», что носители необходимо изъять. В последнем пункте опрошенные “Ъ” представители правоохранительных органов видят «дыру, которая компенсирует все остальные сложности».

«В России нет четкого законодательства об экспертной деятельности, поэтому заявить о том, что серверы или ноутбуки надо забрать, может простой сотрудник из полицейского центра спецмероприятий. Это просто на пару строчек расширит протокол об изъятии»,— объяснил один из них.

В нижней палате готовятся оперативно одобрить президентские поправки. Зампред профильного комитета по госстроительству и законодательству Вячеслав Лысаков заявил ТАСС, что «все инициативы главы государства носят приоритетный характер»: «Мы рассмотрим проект в максимально быстрые сроки, которые возможны по регламенту».

Всеволод Инютин

Источник: https://www.kommersant.ru/doc/3811625

Мошенничество в законодательстве украины

Садят ли за мошенничество
      25.04.2015

      Мошенничество является довольно распространенным способом незаконного завладения чужим имуществом. Согласно статистики Государственной судебной администрации Украины в 2014 году судами первой инстанции было осуждено 3764 человека за мошенничество.

Понятно, что реальное количество случаев совершения этого преступления, которое включает нераскрытые уголовные правонарушения и случаи, когда жертва даже не обращалась в милицию, в десятки раз больше.
      Изобретательность преступников не знает границ и новые способы лишить человека его денег или имущества возникают постоянно.

Мошенники действуют на улице, в интернете, по телефону и даже приходят домой к жертве.

      Что же такое мошенничество с точки зрения права? Какие действия считаются мошенничеством, а какие – нет?

      В Украине за мошенничество предусмотрена уголовная ответственность. Статья 190 УК (Уголовного кодекса Украины) определяет его как завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

      Следует заметить, что предметом мошенничества (то есть тем, чем преступник противоправно завладевает) является не только имущество (деньги, ценности и т.п.), но и право на имущество.

Право на имущество обычно фиксируется определенным документом, который в последующем позволяет злоумышленнику получить в свою собственность само имущество (например, договор дарения дома, долговая расписка и т.п.).

      Уголовный кодекс Украины определяет два общих пути осуществления мошенничества: обман и злоупотребление доверием.


      Под обманом понимается сообщение ложных сведений или даже замалчивание сведений, которые должны быть сообщены (такие действия и бездействие обязательно должны преследовать цель завладения чужим имуществом или приобретение права на имущество).

Обман может осуществляться в любой форме: устной, письменной, в электронном сообщении, посредством подделки документов или писем и т.д.       Например, злоумышленник, представившись сотрудником предприятия и предъявив поддельные документы, которые предоставляют соответствующее право, получает материальные ценности на складе предприятия, которыми завладевает.

      Под злоупотреблением доверием понимается такой вид обмана, который осуществляется с использованием злоумышленником доверительных отношений с жертвой, которые могут быть результатом дружественных или даже родственных отношений, других обстоятельств, которые влекут за собой существование или возникновение доверия жертвы к преступнику.

      Например, злоумышленник заводит знакомство с жертвой, регулярно общается с ним и входит в доверие, после чего обещает помочь приобрести мебель, а получив от потерпевшего деньги – исчезает вместе с ними.

      Примером получения права на имущество мошенническим способом можно привести следующую ситуацию. Под предлогом необходимости получения кредита злоумышленник убеждает знакомого заключить договор дарения автомобиля, якобы ненадолго и обещает «подарить» его обратно после завершения банковских процедур, однако в последующем не делает этого в соответствии со своим преступным умыслом.

       особенность такого вида противоправного присвоения чужого имущества, как мошенничество заключаются в том, что в момент его совершения жертва преступления уверена в законности происходящего, и под влиянием обмана добровольно передает злоумышленнику имущество, не догадываясь о преступном намерении последнего. Однако, такая «добровольность» является мнимой и ложной, поскольку обусловлена именно обманом и заблуждением жертвы относительно истинных намерений ее контрагента.

      Если обман или злоупотребление доверием используются преступником только для получения доступа к имуществу, такие действия не являются мошенничеством и ответственность за них предусмотрена другими статьями УК (кража, грабеж и т.д.).

В данном контексте можно привести следующий пример: лицо просит у жертвы телефон для якобы осуществлении срочного звонка, однако после получения телефоны убегает несмотря на призывы жертвы вернуть имущество (в данном случае имеет место открытое завладение чужим имуществом, то есть грабеж).

       Квалифицирующими признаками мошенничества, которые влекут за собой более суровое наказание частями 2,3,4 статьи 190 УК определены:      – повторное совершение;      – совершение по предварительному сговору группой лиц;      – совершение мошенничества, причинившее значительный ущерб потерпевшему (значительный ущерб определяется с учетом материального положения потерпевшего в пределах от 100 до 250 необлагаемых минимумов доходов граждан: 80 000 грн. – 200 000 грн. по состоянию на 2017 г.);      – совершенное в крупных размерах (от 250 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан: 200 000 грн. – 480 000 грн. по состоянию на 2017 г.);      – совершенное путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники;      – совершенное в особо крупных размерах (от 600 необлагаемых минимумов доходов граждан: 480 000 грн. и более по состоянию на 2017 г.);

      – совершенное организованной группой.

      Варианты наказания за мошенничество очень широкие. В зависимости от наличия указанных выше квалифицирующих признаков, законодательство предусматривает наказание от штрафа в размере 30 необлагаемых минимумов доходов граждан (510 грн.) до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

      Отдельными статьями Уголовного кодекса Украины предусмотрено наказание за специфические виды мошенничества. Например, мошенничество с финансовыми ресурсами (ст.222 УК), завладение наркотическими средствами, психотропными веществами или их аналогами путем мошенничества (ст.308 УК), завладение документами, штампами, печатями путем мошенничества (ст.357 УК) и др.

      Кроме уголовной ответственности в Украине также предусмотрена и административная ответственность за мошенничество. Статья 51 Кодекса Украины об административных правонарушениях устанавливает взыскания за мелкое хищение чужого имущества, в том числе совершенное путем мошенничества: от штрафа в размере 10 необлагаемых минимумов доходов граждан (170 грн.

) до административного ареста на срок 10 суток за повторное совершение такого правонарушения.
      Необходимо отметить, что административная ответственность за мошенничество наступает только в случае его совершения в мелком размере, то есть если стоимость чужого имущества на момент совершения правонарушения не превышает 0,2 необлагаемого минимума доходов граждан (по состоянию на 2017 г.

– 160 грн. ).

      Есть вопросы? Нужно заявление о мошенничестве? Задайте вопрос юристу.

      другие статьи

Источник: http://www.pozov.com.ua/posts/moshennichestvo.html

Какой срок грозит за мошенничество?

Садят ли за мошенничество

Одним из самых распространённых преступлений 21 века считается мошенничество.

С подобным нарушением прав встречается ежегодно сотни тысяч граждан. По судейской статистике, за совершение мошенничества каждый год выносится по стране более 25 тысяч обвинительных приговоров.

Сколько грозит за мошенничество в 2019 году?

Понятие мошенничества

Уголовный Кодекс РФ трактует мошенничество как деяние, нацеленное на кражу ценных вещей или права на них посредством обмана или злоупотребления доверием. При этом владелец передаёт их мошеннику самостоятельно, не подозревая о возможном обмане.

Мошенничество – это особая форма хищения. Сегодня такого рода преступления становятся всё более масштабными и изощрёнными.

Современные технологии дают преступникам множество способов для мошеннических действий, осуществляемых в банках, в страховых и других организациях. Людей обманывают во время личного контакта и через интернет.

Существует 2 формы совершения мошеннических действий:

  • Обман: посредством лжи человека вводят в заблуждение и завладевают его имуществом (например, фальсификация документов).
  • Злоупотребление доверием человека с теми же целями: хищение денег и имущества. Доверие может быть обусловлено родственными связями, знакомством или служебным положением.

Состав преступления по ст. 159 УК РФ

Состав данного преступления включает 4 показателя:

  • Субъект преступления – дееспособное лицо старше 16 лет.
  • Субъективная сторона — наличие причастности мошенника к пострадавшему лицу; факт и размер причинённого ущерба.
  • Объект преступления — общественные отношения в сфере услуг.
  • Объективная сторона свидетельствует о факте завладения имуществом.

На основании наличия/отсутствия каждого из 4 критериев судья выносит приговор виновному лицу. При этом берутся во внимание все смягчающие или, наоборот, отягчающие обстоятельства дела.

Срок давности этого преступления составляет 10 лет с момента его совершения.

Основные схемы мошенничества

Приведём ряд основных схем, по которым мошенники обманывают доверчивых граждан:

    • Сбор средств на благотворительность. На самом деле мошенники используют лишь фотографии и информацию о больном человеке, которую копируют с официального сайта, созданного родственниками, и дублируют на подставном сайте. На странице указывается кошелёк или номер карты злоумышленника.
    • Использование подставного сайта для сбора сведений о банковских картах. Суть схемы: человек получает на почту письмо о том, что его счёт могут закрыть и ему срочно нужно зайти на сайт банка, чтобы не допустить закрытия. При этом указывается ссылка на сайт банка, но сам портал оказывается подделкой.
    • Финансовые пирамиды. Мошенники предлагают внести деньги и через небольшой промежуток времени заработать вдвое или втрое больше, но на самом деле не отдают даже то, что забрали. Одна из первых и самых известных — финансовая пирамида МММ.
    • Интернет-мошенничество. Создаются магазины-однодневки с довольно привлекательными ценами на товар, удобной доставкой, но обязательной предоплатой. Однако после внесения аванса покупатель так и не получает свой товар. В интернете также предлагается сыграть в казино, но для вывода выигранных средств человеку нужно пополнить счёт на указанную сумму. А выигрыш так и не поступает.
  • Телефонные розыгрыши. Звонящий представляется близким родственником, эмоционально рассказывает, что попал в беду и, чтобы выпутаться, ему срочно нужны деньги. Средства перечисляются на счёт или передаются через незнакомого человека.
  • Секты. Опытные психологи способны заставить нового адепта переписать всё своё имущество на чужое имя.
  • Предсказательство и целительство. Некоторые люди готовы тратить большие деньги на услуги экстрасенсов и целителей. Правда, эффект от действия мнимых целителей оказывается нулевым.

Ответственность за мошенничество

Мошенничество – уголовно наказуемое правонарушение, регулируемое статьёй 159 УК РФ.

Под новой редакцией от 2018 г. данная статья включает в себя уже 7 частей (ранее – только четыре), каждая из которых отличается наличием разных отягчающих обстоятельств, в качестве которых выступают:

  • размер нанесённого вреда (крупный/особо крупный);
  • количество соучастников;
  • наличие предварительного сговора;
  • использование служебного положения;
  • наличие опасных последствий.

Сколько лет дают за мелкое мошенничество?

К разряду мелких относится деяние, стоимость ущерба которого составляет не более полутора миллиона рублей.

Наказание зависит от таких факторов, как:

  • наличие/отсутствие смягчающих обстоятельств;
  • первичное/вторичное привлечение к уголовной ответственности.

Приговор по ст. 159.1 может содержать следующие варианты наказаний:

  • штрафные санкции до 500 тыс. р.;
  • обязательные работы сроком до 480 часов;
  • исправительные работы длительностью до 2 лет;
  • ограничение свободы до 1 года;
  • ограничение свободы и принудительные работы сроком до 5 лет;
  • лишение свободы до 5 лет с ограничением (или без него) до 1 года.

Наказание за мошенничество в крупном размере

Деяние, совершённое группой лиц, с причинением крупного ущерба (ст. 159.2) наказывается:

  • штрафом в размере до 300 тыс. р.;
  • штрафом в размере зарплаты или иного дохода виновного за 2 года;
  • обязательной трудовой деятельностью на срок до 480 ч.;
  • исправительными работами до 2 лет;
  • принудительным трудом до 5 лет;
  • лишением свободы до 5 лет.

Сколько дают за мошенничество в интернете?

Статья 159.3 предусматривает наказание за мошенничество с применением электронных средств платежа. Виды наказаний:

  • штраф до 120 тыс. р. или в размере заработка осуждённого за период до 1 года;
  • обязательные работы до 360 ч.;
  • до 1 года исправительных работ;
  • ограничение свободы до 2 лет;
  • принудительный труд до 2 лет;
  • лишение свободы до 3 лет.

В части 3 статьи 159 рассматриваются также деяния, совершённые осуждённым с применением служебного положения и нанесением крупного ущерба.

Варианты наказаний:

  • штраф до 500 тыс. р.;
  • штраф в размере заработка виновника за период до 3 лет трудовой деятельности;
  • принудительные работы до 5 лет с одновременным ограничением свободы на 1 год;
  • лишение свободы до 6 лет с одновременной выплатой штрафа.

Срок за мошенничество в особо крупных размерах

Особо крупный размер ущерба регламентирует ст. 158 УК РФ: более 1 000 000 р. Ущерб в крупном размере составляет более 250 тыс. р.

Часть 4 определяет меру наказания за мошенническое деяние, совершённое группой граждан, в результате которого потерпевший лишился средств в особо крупном размере или права на жилую недвижимость.

В качестве наказания применяется лишение членов группы свободы на различные сроки (максимум – до 10 лет) с обязательной выплатой штрафа до 1 млн. р. или в размере трёхлетнего дохода лица.

Наказание за мошенничество в бизнес-сфере

Ст. 159.5 рассматривает преступления, связанные с намеренным неисполнением договорённостей при осуществлении деятельности в ИП или ООО и причинением значительного ущерба.

Варианты наказаний:

  • штраф до 300 тыс. р. или в виде совокупного дохода лица за 3 года;
  • обязательные работы до 480 ч.;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет.

Часть 6 отражает действия, применимые к лицу и повлёкшие за собой ущерб в крупном размере. Возможные виды наказаний:

  • штраф до 500 тыс. р. или в объёме дохода за 3 года;
  • принудительные работы до 5 лет с параллельным ограничением свободы;
  • лишение свободы до 6 лет с наложением штрафа до 80 тыс. р.

Часть 7 рассматривает мошенничество в бизнесе с причинением ущерба в особо крупном размере. За подобное деяние преступник понесёт наказание в виде лишения свободы до 10 лет с обязательной выплатой штрафа до 1 млн. р. или в размере своего трёхлетнего дохода.

Мошенничество, крупное и мелкое, совершается сегодня на каждом шагу. И надо быть очень бдительным, чтобы не попасться на удочку ловких злоумышленников. А если это случилось – следует обратиться в правоохранительные органы.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/skolko-let-dayut-za-moshennichestvo/

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ | Финансовые махинации статья УК РФ

Садят ли за мошенничество

Множество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств.

Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей.

Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст.

159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств.

В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев.

Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Финансовая махинация как отдельный вид мошенничества

Общественности наиболее хорошо знаком такой вид финансового мошенничества, как финансовая пирамида. Он имеет долгую историю, встречается и в зарубежной, и в российской практике. Можно с полной уверенностью диагностировать, что предложение представляет собой финансовую пирамиду, если оно имеет следующие особенности:

  • предлагается доход, превышающий обычную процентную ставку, при этом компания не является понятным участником финансового рынка, это не банк, не инвестиционный фонд;
  • в основе работы схемы лежит механизм выплаты новым вкладчикам за счет средств предыдущих участников;
  • финансовой операции о деятельности компании нет в открытом доступе, или она не соответствует российскому законодательству о бухгалтерском учете либо существенно искажена;
  • компания не имеет никаких лицензий, в ее деятельности можно найти признаки лжепредпринимательства;
  • компания недавно вышла на рынок;
  • компания активно рекламирует свою деятельность в СМИ или пользуется вирусной рекламой в социальных сетях.

Среди таких компаний выделяется несколько узкоспециализированных групп, извлекающих доход при помощи собственного механизма. Это:

  • классическая финансовая организация, растущая за счет средств вкладчиков, при этом она не говорит о направлении инвестирования средств. Такой пирамидой была «МММ». Достигнув определенных размеров, когда число потенциальных вкладчиков перестает расти, она прекращает выплаты;
  • компании с инвестиционной составляющей, при этом средства предлагается вкладывать в активы с неопределенным правовым статусом, это может быть и недвижимость в Германии, и наукоемкие проекты;
  • участники рынка FOREX, предлагающие крайне привлекательные условия и прекращающие выплаты. Такие компании обычно зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях, и их можно отличить по только что созданным сайтам с иностранными доменными зонами;
  • псевдокредитная организация. Это относительно новый вид мошенничества, основанный на растущей задолженности граждан и малого бизнеса перед банками. Только у малого бизнеса в стране 16 % банковских кредитов просрочены, ситуация с частными лицами еще хуже. Компания предлагает за определенный процент от задолженности решить проблемы с ее полным погашением, но, получив свою комиссию, она исчезает.

На рынке много организаций такого плана, но наибольшую опасность представляют не те компании, которые раскручивают себя агрессивно, а партнерские программы, информация о которых передается по каналам общения частных лиц. Они, как правило, не оставляют ни одной зацепки следователям.

Квалификация мошенничества по статье 159 УК РФ

Понять, относится ли конкретный факт хищения чужих денежных средств к мошенничеству, можно, если тщательно изучить саму 159 статью УК, комментарии к ней и обобщающие судебную практику методические материалы высших судов. Сутью мошенничества, его основным отличием от других способов хищения становится завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Обман – это:

  • сокрытие истины;
  • предоставление изначально ложной информации;
  • применение поддельных документов, изготовленных с целью совершения преступления;
  • иные действия, направленные на введение в заблуждение.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Важным элементом состава является приобретение имущества или права на него, возникновение права собственности, полученного преступным путем.

Актуальная судебная практика по делам о финансовом мошенничестве

Изучая актуальные судебные иски, возбуждаемые по ст. 159 УК РФ, можно отметить, что дела именно о финансовом мошенничестве находятся в меньшинстве. Время пирамид проходит, тем не менее интересные случаи в практике правоохранительных органов продолжают встречаться.

В США менее 10 % от всех случаев привлечения к ответственности составляют мошенничества с финансовой отчетностью, при этом средний ущерб по деяниям этого типа составляет 975 тысяч долларов .

В России почти нет практики привлечения к ответственности за это преступление, статья фактически является мертвой.

Достаточно часто в последние годы применяются нормы о мошенничестве в сфере кредитования, при этом дела возбуждаются по заявлениям банков. Наиболее сложным становится доказательство наличия умысла на невозврат займа еще до оформления договора.

С другой стороны, многие банки с отозванной лицензией могли бы стать фигурантами дел такого порядка, если можно было бы доказать, что они привлекали средства граждан, уже зная о будущем отзыве лицензии.

Одним из немногих громких процессов в банковской сфере можно назвать ситуацию с крупным кредитом, выданным Банком Москвы, средства которого в течение нескольких часов оказались выведены на счета третьих лиц. 

Выбор следователем статьи 159 УК РФ при квалификации конкретного деяния будет основан на его владении конкретным правовым аппаратом, умении доказать наличие факта обмана или введения в заблуждение.

Эти понятия достаточно тонки, и их оценка будет всецело основана на уверенности судьи в квалификации следователя и его умении выделить наиболее значимые признаки преступления. При этом мошенничество по 159 ст.

УК продолжает оставаться одним из наиболее опасных преступных деяний в российском правовом поле.

Источник: https://searchinform.ru/resheniya/biznes-zadachi/preduprezhdenie-moshennichestva/finansovoe-moshennichestvo/finansovoe-moshennichestvo-soglasno-state-159-uk-rf/

Мы вам что-нибудь смягчим

Садят ли за мошенничество

В Госдуму поступил проект поправок в УК, снова несущий поблажки бизнесу. Автором законодательной инициативы стал президент Владимир Путин. Одно из предложенных нововведений — изменение ст. 76.

1 УК («Освобождение от уголовной ответственности по делам о преступлениях в сфере экономической деятельности»), которое предлагает прекращение уголовных дел по незначительным экономическим преступлениям с условием, что обвиняемый полностью возместил причиненный вред.

photoxpress

На данный момент в этой статье уже обозначены налоговые преступления, и законопроект предлагает дополнить их большой частью «мошеннических» дел. Речь идет о самых мягких составах статей 159.1–159.

6, которые устанавливают ответственность за мошенничество с кредитами и страховками, а также за махинации с использованием электронных платежных систем и компьютерной информации. Изменения коснутся и ответственности за мошенничество в сфере предпринимательства, сейчас описанной в ч. 5–7 ст. 159 УК.

Наказание будет мягче за некоторые случаи растраты (ч. 1 ст. 160 УК) и причинение имущественного ущерба путем обмана (ч. 1 ст. 165 УК).

В пояснительной записке указано, что проект направлен на «дальнейшее формирование благоприятного делового климата в стране, сокращение рисков ведения предпринимательской деятельности, а также на создание дополнительных гарантий защиты предпринимателей от необоснованного уголовного преследования».

Звучит все замечательно. Но вряд ли что-то изменится. За «смягченные» преступления, о которых идет речь в поправках, и до этого не сажали (либо штраф, либо исправработы). Потому что большим «спросом» у силовиков пользуется любимая ч. 4 ст. 159 УК («Мошенничество в особо крупном размере» — размер же или группу лиц по предварительному сговору «нарисовать» всегда возможно).

И ее как раз никакие изменения не затрагивают. А статья — «резиновая», и заводились по ней тысячи уголовных дел. И будут заводиться.

Потому СИЗО как были переполнены закошмаренными коммерсантами, не пожелавшими платить за «крышу» или не захотевшими, чтобы их бизнес отжали, так и будут ими наполняться.

«Это очередное коррупционное поле деятельности. Просто расширили кормовую базу для силовиков», — полагает адвокат Мария Серновец.

«Это не смягчение, а имитация смягчения, — говорит краснодарский адвокат Михаил Беньяш. — Властям для реальной гуманизации нужно запретить сажать людей по экономическим статьям. Все.

Когда мы, адвокаты, в судах говорим: «Как же так, вы закрываете людей по предпринимательской деятельности», следствие, прокуроры и судьи в ответ: «Это не предпринимательская деятельность».

Трактуют, как им удобно».

Многие юристы сходятся во мнении: лучше, если бы президент вместе с членами ОНК хоть раз посетил СИЗО, переполненные «экономическими».

Или посетил какой-нибудь Тверской или Басманный суд в Москве и собственным глазами увидел, как выносятся однотипные решения об арестах предпринимателей при всем разнообразии альтернативных мер пресечения.

Да, в сфере бизнеса люди не ангелы, и иногда они действительно совершают преступления. Вопрос лишь в том, чтобы они получали то наказание, которое прописано в законе, а не то, которое придумали для них следствие и суд.

Уклониться от смягчающих поправок силовикам несложно. Чтобы «закрыть» предпринимателей, к предъявленным экономическим статьям достаточно добавить «тяжелую» 210 статью УК («Организация преступного сообщества»).

Что же касается огромных сумм ущерба, то зачастую фантазия следствия в этом вопросе безразмерна.

«Например, по делам, связанным с хищениями в ходе строительства и поставок услуг для госнужд, следователи сумму ущерба вообще с потолка берут, — говорит адвокат Руслан Коблев. — Больше ущерб — больше резонанс, а затем в суде выясняется, что ущерб три рубля».

В «деле ЮКОСа», как сейчас помню, в одном из эпизодов было прописано хищение более 60 триллионов долларов США. Защита и обвиняемые пытались объяснить следователям, что вообще-то это более 500 годовых бюджетов РФ и похитить столько нереально.

«Что, совсем много нулей написано?» — спросили следователи и в итоге 12 нулей решили зачеркнуть.

Адвокат Михаил Беньяш обращает внимание, что в российском законодательстве квалифицирующие размеры ущерба вообще не менялись 15 лет:

«Вот как был в 2003 году крупный ущерб в 250 тысяч рублей, так и остался в 2018 году таким же. Особо крупный ущерб был миллион рублей, спустя 15 лет остался прежним. Представляете, что за это время инфляция сделала с этими суммами? Реально полстраны можно пересажать. У нас Первый изолятор в Краснодаре забит коммерсантами. На любые гражданские правоотношения можно «натянуть» мошенничество и отправить человека в тюрьму даже за «крупный ущерб» в 250 тысяч рублей. Поэтому надо менять квалифицирующий размер ущерба, увеличивать его».

Второе нововведение от президента — ужесточение требований к изъятию силовиками электронных носителей информации. Поправки запрещают это действие без решения суда.

Но и тут есть оговорки: если следствие придет к мнению, что есть риск использования техники «для продолжения криминальной деятельности» или на технике есть информация, которую владелец не имеет права хранить, то можно все и без суда. Как думаете, к какому мнению придет следствие?

Источник: https://www.novayagazeta.ru/articles/2018/11/29/78749-my-vam-chto-nibud-smyagchim

Мошенничество: как избежать, и какое грозит наказание

Садят ли за мошенничество

Предметом преступления может быть любое имущество или право на это имущество.

В условиях дальнейшего развития рыночных отношений, движения Казахстана по пути экономического роста, модернизации политической системы и демократизации общества всё более остро встает проблема защиты собственности как основы благосостояния личности, общества и государства от преступных посягательств.

Охрана прав собственника является непременной составляющей деятельности любого государства, которое обязано гарантировать стабильность отношений собственности, обеспечивая условия их защиты.

Граждане Республики Казахстан должны быть уверены, что закон на их стороне.

Вместе с тем, одним из преступлений, направленных против собственности является мошенничество, которое в уголовном законе определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

За которое предусмотрен штраф в размере до одной тысячи месячных расчетных показателей либо исправительные работы в том же размере, либо ограничение свободы на срок до двух лет, либо лишение свободы на тот же срок, с конфискацией имущества.

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения; путем обмана или злоупотребления доверием пользователя информационной системы; сфере государственных закупок, наказывается штрафом в размере до четырех тысяч месячных расчетных показателей либо исправительными работами в том же размере, либо ограничением свободы на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества, с лишени¬ем права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

Мошенничество, совершенное в крупном размере; лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо должностным лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если оно сопряжено с использованием им своего служебного положения; в отношении двух или более лиц, наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с конфискацией имущества, а в случаях, предусмотренных вторым пунктом, с пожизненным лишением права занимать опреде¬ленные должности или заниматься определенной деятельностью.

Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, если они совершены: преступной группой; в особо крупном размере, ¬наказываются лишением свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься деленной деятельностью или без такового.

В результате мошенничества, с одной стороны собственник или иной владелец имущества или права на имущество утрачивают это имущество или право на него, с другой стороны, лицо, незаконно овладевая этим имуществом или правом на него путем обмана или злоупотребления доверием незаконно, обогащается за счет этого.

Объектом преступления являются общественные отношения, характеризующие преступления против собственности, вне зависимости от ее форм.

Предметом преступления может быть любое имущество или право на это имущество.

Потерпевшими по названным делам могут быть как физические, так и юридические лица.

С объективной стороны закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

По делам указанной категории, возможны четыре способа совершения мошенничества: хищение чужого имущества путем обмана, хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, приобретение права на чужое имущество путем обмана и приобретение права на чужое имущество путем злоупотребления доверием.

Обман как способ совершения мошенничества может выражаться не только в иска¬жении фактов, существовавших в прошлом или существующих в настоящем, но и в ут¬верждениях об обстоятельствах, которые по уверению мошенника, должны произойти в будущем.

При мошенничестве путем злоупотребления доверием виновный, используя доверительные отношения между ним и собственником или иным законным владельцем иму¬щества, совершает его обман либо вводит в заблуждение.

Следует отметить, что при хищении, совершаемом путем мошенничества, ложные сведения об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто сообщаются, а подтверждаются обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имуще¬ство, и убедить его в необходимости передать это имущество виновному.

Такие обман¬ные действия должны находиться в причинной связи с фактом получения виновным иму¬щества, т.е. предшествовать передаче этого имущества и обусловить эту передачу.

Распространенным способом мошенничества следует считать различные обманы от¬носительно предмета сделки, заключающиеся в фальсификации внешнего вида, свойств, качества, количества и других характеристик различных предметов, предлагаемых для покупки или обмена. Например, вместо денег вручается сверток «кукла», вместо золотого кольца кольцо из другого дешевого металла желтого цвета, схожего с золотым и т.д.

Великому комбинатору Остапу Бендеру было известно 400 относительно честных способов отъёма денег у граждан.

Однако со времён эпохи “доисторического материализма”, в которой проживал Остап Ибрагимович, прошёл почти век, и за это время его последователи придумали новые виды мошенничества.

В последнее время становятся распространенными видами мошенничества заведомо невыполнимое обещание за деньги или иные материальные блага оказать помощь: в трудоустройстве вообще или на «выгодное место», в приобретении вне очереди или вообще не полагающегося по закону конкретному лицу социального жилья по государственной программе, в приобретении земельных участков и различных видов кредитов в банке, приобретении жилья по низким рыночным ценам «только для своих», или реализация квартир «пустышек» к которым виновное лицо вообще не имеет никакого отношения, аферы с банковскими кредитами, создание лжепредприятий, различных финансовых пирамид, использование современных технологии для похищения денежных средств через поддельные банковские платежные карточки и т.д.

В том числе, чтобы не стать жертвой интернет-мошенников, не запускайте подозрительные программы на своих смартфонах или компьютерах и не посещайте ресурсы сомнительного содержания.

Отличительной особенностью объективной стороны мошенничества является то, что потерпевший, находясь в состоянии добросовестного заблуждения, добровольно переда¬ет имущество или предоставляет преступнику право на имущество. Вследствие этого пе¬реход имущества обычно выглядит внешне как соглашение сторон, сделка. Однако такая сделка юридически незаконна, т.к. совершена в ущерб воле потерпевшего.

Имущественный ущерб потерпевшему может быть причинен, как сказано в уголов¬ном законе, «не только путем завладения его имуществом, состоящим в деньгах или ма¬териальных ценностях, но и в результате противоправного приобретения права на его имущество».

Под приобретением права на имущество следует понимать такие действия, когда потерпевший передает виновному различного рода документы, подтверждающие юридическую возможность приобретения того или иного имущества, путем их представ¬ления (предъявления). Таковыми являются различные лотерейные билеты, квитанции, доверенности и т.п.

Мошенничество следует считать оконченным, когда имущество изъято, и виновный имеет реальную возможность пользоваться или распоряжаться им по своему усмотре¬нию.

Мошенничество, представляющее собой приобретение права на чужое имущество, является оконченным преступлением в момент, когда виновный получает реальную воз¬можность распоряжаться этим правом по своему усмотрению или пользоваться им.

С субъективной стороны мошенничество выражается в прямом умысле, виновный осознает, что он путем обмана или злоупотребления доверием незаконно завладевает чу¬жим имуществом или приобретает право на него, предвидит возможность или неизбеж¬ность причинения реального ущерба и желает обратить чужое имущество в свою пользу или в пользу третьих лиц, получив его от самого потерпевшего или от лица, в ведении которого чужое имущество находится.

Субъектом мошенничества является физическое вменяемое лицо, достигшее 16-лет¬него возраста.

Для состава хищения чужого имущества путем мошенничества необходимо установить, что уже в момент его полу¬чения у виновного лица не было действительного намерения когда-либо возвратить это имущество или рассчитаться за него, и не идет ли речь о гражданско-правовых отношениях между сторонами, что в свою очередь не является уголовно- наказуемым деянием.

В этой связи призываем граждан быть предусмотрительными, при заключении подобных сделок или вступлении в подобные правоотношения.

Не доверяйтесь обещаниям незнакомцев, их следует перепроверять, не отдавайте им на руки свои документы и не соглашайтесь на их предложения стать залогодателем при оформлении банковских кредитов, быть соучредителем при оформлении различных ТОО, не давайте им задаток и аванс без нотариального заверения, не перечисляйте деньги на указанные ими счета, цените свое имущество и право на него.

А.Жакулин, судья суда города Астаны

Больше новостей в Telegram-канале «zakon.kz». Подписывайся!

Источник: https://www.zakon.kz/4831215-moshennichestvo-kak-izbezhat-i-kakoe.html

Отдел закона
Добавить комментарий